兴业银行重庆巴南支行及行长、客户经理被罚款，贷款“三查”严重不尽职

2024年2月26日，国家金融监督管理总局巴南监管分局发布了行政处罚信息公开表巴南金管罚决字〔2024〕3号，兴业银行重庆巴南支行（简称：兴业银行）及时任行长石果果和客户经理白斗，其贷款“三查”严重不尽职。

依据《中华人民共和国商业银行法》第三十五条、《流动资金贷款管理暂行办法》第十三条、第二十七条、第三十条；《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条。国家金融监督管理总局巴南监管分局对兴业银行巴南支行处以罚款40万元，对石果果处以罚款5万元，对白斗处以罚款5万元。作出处罚决定的日期为2024年2月22日。

《中华人民共和国商业银行法》第三十五条：商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查。商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；未按照规定进行信息披露的；严重违反审慎经营规则的；拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条：银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

本文源自：金融界

作者：天眼君